Bu mesaja dikkat!

Dolandırıcı, kimlik bildirim işlemlerini fırsata çeviriyor

Bankaların mesaj ya da e-mail göndererek müşterilerinden adreslerini ispatlamalarını istemesini fırsat bilen dolandırıcılar, vatandaşlara attıkları mesajlarla kimlik bilgilerini elde etmeye çalışıyor.

Bankaların kimlik tespiti uygulaması, dolandırıcılara yeni iş kapısı açtı. Daha önce ertelenen ve 1 Eylül'e kadar ek süre verilen kimlik tespiti yükümlülüğü çerçevesinde bankaların, sürekli iş ilişkisi içinde bulundukları müşterilerin kimlik tespitini yapmaları gerekiyor. Bunu fırsat bilen bazı dolandırıcıların son günlerde e-posta ve mobil telefonlara, "Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) kimlik belgenizin kopyasını ... tarihine kadar ... no'lu faksa göndermenizi zorunlu kılmaktadır" içerikli mesajlar atarak kimlik bilgilerini elde etmeye çalıştığı öğrenildi. MASAK yetkilileri ise vatandaşları uyararak, "Gerçekten sizin iş ilişkisi içinde bulunduğunuz şirket bilgi istiyorsa verin ama dolandırıcılara karşı dikkatli olun" dediler.

MASAK, bankaların sürekli iş ilişkisinde olduğu müşterilerin kimlik bilgilerini güncellemesi için 1 Haziran 2009 tarihini 1 Eylül 2009 tarihine kadar uzatmıştı. Bankalar haziran ayından önce hem e-posta hem de cep telefonlarından müşterilerine mesaj göndererek su, elektrik gibi faturalarını kendilerine getirerek beyan ettikleri adreslerini ispatlamalarını istedi. Şimdi bunu fırsat bilen bazı dolandırıcıların vatandaşlara mesaj atarak kimlik bilgilerini elde etmeye çalıştıkları yönünde duyumlar geldi. Bunun üzerine harekete geçen MASAK da vatandaşları uyardı. Kişilere gönderilen mesajlarda kimlik belgelerinin bir örneğinin verilen faksa gönderilmesi isteniyordu. MASAK ise söz konusu mesajlarda verilen faks numaralarının kendisine ait olmadığını belirterek vatandaşları dikkatli olmaları konusunda uyardı.

Hesaplar bloke olmayacak
Yetkililer, bankaların sürekli iş ilişkisi yürüttüğü kişilere ilişkin bu yükümlülüğü yerine getirmesi gerektiğini belirtirken, ancak örneğin maaş hesabında adresin belli olmasından dolayı bunun çok gerekli görülmeyebileceğini söyledi. Bankaların bilgileri İçişleri Bakanlığı'nın adrese dayalı nüfus kayıt sisteminden de alabileceklerini düşündüklerini söyleyen yetkili, yüz yüze işlem için gelindiğinde de kimlik tespiti yükümlülüğünün yerine getirilebileceğini belirtti.
1 Eylül tarihinden itibaren kimlik tespitinde bulunmayan kişilerin hesaplarının bloke edilmesinin söz konusu olmayacağını vurgulayan yetkililer, "Örneğin 20 sene önce hesap açılmış. Bir adres gözüküyor ama 20 sene önce açılmış adresin değişme ihtimali çok yüksek. Bu kişiyle ilk yüz yüze ilişkide adres güncellenebilir" dediler.


KİMLİK TESPİTİ NASIL YAPILIYOR
* Bankalar hem e-posta hem de cep telefonlarından müşterilerine, "Adınıza düzenlenmiş son 3 aya ait elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi bir faturanızı veya ikametgâh üzerine TC kimlik numaranızı yazarak en geç 1 Eylül 2009 tarihine kadar ............. no'lu faksa göndermeniz ya da en yakın şubemize ibraz etmeniz gerekmektedir" şeklinde mesaj gönderiyor.

DOLANDIRICILAR NASIL MESAJ ATIYOR
* Dolandırıcılar vatandaşlara Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK) adına "MASAK kimlik belgenizin kopyasını ... tarihine kadar ... no'lu faksa göndermenizi zorunlu kılmaktadır" içerikli mesajlar atarak kimlik bilgilerini elde etmeye çalışıyor. MASAK ise söz konusu mesajlarda verilen faks numaralarının kendisine ait olmadığını belirtiyor.